こんにちは、はいぶりです。
最近の株高やFIREブームで株式投資を始めた人も多いと思います。
一方で、iDeCo、NISA、米国ETF等、何にどのくらいの割合で投資して良いか悩んでいる人も多いと思います。
ぼくもその一人でした。
そこで、みなさんの資産運用の参考になればと思い、今回はぼくの株式投資の全資産を公開したいと思います。投資は自己責任ですし、ぼくのポートフォリオが正しいとも思っていませんが、一例としてご覧いただければと思います。
iDeCoやNISA等を利用してどのくらいの割合でどんな銘柄に投資しているのかをお伝えしたいと思います。
まずはiDeCoです。
iDeCoは前職の確定拠出年金で運用していたものをそのまま置いています。記憶が定かではありませんが、おそらく500万円程拠出したものが退職時に850万円になっていました。その後追加の拠出はしていませんが、現在は以下のような感じになっています。
| iDeCo | 評価額 | 投資額 | 利益額 | 昇降率 |
| ＤＣ外国株式インデックスファンド | 2,689,793 | 2,104,254 | 585,539 | 27.8% |
| 三菱ＵＦＪＤＣ新興国株式インデックスファンド | 2,611,192 | 1,862,843 | 748,349 | 40.2% |
| ＤＣニッセイ外国株式インデックス | 5,622,816 | 4,589,047 | 1,033,769 | 22.5% |
| 合計 | 10,923,801 | 8,556,144 | 2,367,657 | 27.7% |
次にNISAです。
NISAはｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズの全世界株式（除く日本）、米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に毎月4万円、バランス（８資産均等型）に毎月２万円の計１０万円投資しています。
| NISA | 評価額 | 投資額 | 利益額 | 昇降率 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 1,431,017 | 1,056,959 | 374,058 | 35.4% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 500,587 | 420,015 | 80,572 | 19.2% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 990,790 | 821,585 | 169,205 | 20.6% |
| 合計 | 2,922,394 | 2,298,559 | 623,835 | 27.1% |
次に個別銘柄です。
個別銘柄は主にSaaS企業と株主優待株を中心に7銘柄持っています。詳細はまた別の機会にお伝えしますが、現在は堅調に伸びています。
ぼくは以前個別銘柄を頻繁に取引して惨敗しました。仕事中も株価が気になり仕事になりませんでした。
SaaS企業の銘柄を持つようになってからは株価が下がってもまた上がってくるだろうと安心して運用できています。
また、株主優待株はマイナスになっているものもありますが、投資額が単元株で少額であることと株主優待の恩恵があるため、全然気になりません。
ぼくのような小心者はこのくらいがちょうどいい感じです。それでも30％近く成長してくれてるのはありがたいです。
米国ETFのVOOとVTIは成長確実！？
それからSBI証券口座で、米国ETFのVOOとVTIを少しだけ持っています。
VOOとVTIについて簡単にご紹介します。
VOO（バンガード・S&P500 ETF）
・世界最大級のファンドであるバンガードが運営するインデックスファンド（手数料業界最安値）
・S&P500の全ての銘柄へ投資（アップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブック、アルファベット等）
・大企業の割合が多いため、比較的配当利回りが高い、インカムゲイン向けか
VTI（バンガード・トータル・ストック・マーケットETF）
・世界最大級のファンドであるバンガードが運営するインデックスファンド（手数料業界最安値）
・S&P500を含む米国株約4,000銘柄への投資（アップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブック、アルファベット等）
・中小企業を含め米国株式市場のほぼ全ての銘柄に投資しているため、比較的配当利回りが低い、キャピタルゲイン向けか
米国の人口は現在約3億3,000万人ですが、2050年には約3億8,000万人（国連予測）に達すると言われています。また、米国の厳しい上場基準や法規制の整備状況を考慮すると、ぼくはS&Pを中心に構成するVOOやVTIに投資すれば、中長期的に確実に成長すると期待しています。少し資金に余裕ができて他に投資先が見当たらない時はこの2銘柄に追加投資していきたいと思っています。
また、株式投資の他にビットコインやイーサリウムなど暗号資産を少しだけ持っています。株式ではありませんが、少額のため株式とまとめて公開していきたいと思います。12月は少し下がりましたね。
以上ですが、まとめると現在の株式投資の全資産は以下のとおりです。
| 株式投資の全資産 | 評価額 | 投資額 | 利益額 | 昇降率 |
| iDeCo | 10,923,801 | 8,556,144 | 2,367,657 | 27.7% |
| NISA | 2,922,394 | 2,298,559 | 623,835 | 27.1% |
| 個別銘柄 | 3,720,742 | 3,486,150 | 234,592 | 6.7% |
| ETF | 603,248 | 551,729 | 51,519 | 9.3% |
| 暗号資産 | 625,912 | 700,000 | -74,088 | -10.6% |
| 合計 | 18,796,097 | 15,592,582 | 3,203,515 | 20.5% |
1ヶ月程前までは30%成長くらいでしたが、直近の値下がりで20%となりました。これでも十分ありがたいです。
投資の割合は以下のとおりです。
iDeCoは追加の積立はしていないため、少しずつ割合は減っていくと思います。不動産投資も含め色々な投資を随時検討しているため、iDeCoへの追加投資は一旦ストップしています。
NISAは毎月10万円追加投資しているため増えていくと思います。資金の状況によりETFや暗号資産も増やしていきたいと思っています。
2021年12月時点の資産状況はこちらです。
「ウォール街投資家高橋ダンさんに学ぶ投資の黄金比率！」もご参考に！
みなさんの資産運用の参考になれば嬉しいです。
今日もありがとうございました！
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